在理財方面，您是否需要過一些建議？如果是這樣，您可能曾在某個時候致電銀行、信用卡公司或貸款提供商尋求幫助。與您交談的人？那是金融服務銷售代理，一種呼叫中心代理，其工作是幫助客戶在購買金融服務時做出明智的決定。
金融服務包括人們每天使用的一系列不同類型的金融業務。許多人現在使用技術進行金融交易，無論是通過電話還是使用移動應用程序。
但是，這些應用程序的功能有限。當客戶需要進一步幫助時，必須有金融服務銷售代理接聽他們的電話。
我們將深入了解金融服務銷售代理的角色，以及如何保持高效和有條理的 聯系中心 可以幫助您更好地為客戶提供幫助，從而提高銷售業績和客戶滿意度。
快速鏈接
金融服務銷售代理做什么？
金融服務的職責類型呼叫中心代理 取決于他們工作的金融行業類型——例如，在銀行、金融公司、保險公司、貸款機構或投資公司。金融銷售代表有時會按小時收費。根據他們的角色，金融服務銷售代表收取傭金也很常見。
金融服務銷售代理有不同的職能，這取決于他們與之合作的金融機構的類型。例如：
- 銀行銷售代表 與新客戶合作開設新的銀行賬戶、設立投資工具并管理貸款適用于汽車、家庭和個人用途的應用。
- 保險銷售代表 通過銷售保險產品來為客戶提供服務，幫助保護他們免受不可預見的風險，例如家庭、汽車、人壽和健康保險。
- 投資銷售代表 銷售金融產品，如證券、股票、債券和商品，他們還管理投資交易。他們的部分工作是提供財富管理建議，以幫助人們增加財富、為退休做準備或建立遺產以供繼承。投資銷售代表還可以為正在尋找投資者的公司提供建議，分析公司的財務狀況，并為公開發行或并購提出建議。
來自各類機構的金融銷售代表的一些其他常見任務包括監控金融市場、與潛在客戶接洽以提供服務以及評估成本和收入的金融賬戶。
金融服務呼叫中心呼叫代理面臨的最大挑戰
金融服務機構通?？梢酝ㄟ^設置金融服務呼叫中心，因為人們通常不會親自去分行購買保險或投資服務等東西。
金融服務呼叫中心對金融服務公司具有明顯優勢：
- 它允許他們為呼叫中心雇用在所有 50 個州都獲得許可的人員。
- 一些金融交易對時間也很敏感，擁有一個人員配備齊全的呼叫中心，配備所有最好的銷售軟件，確保您可以在一天中的任何時間更快地聯系客戶并解決問題。
- 呼叫中心軟件對于記錄呼叫和創建呼叫歷史記錄以提供更豐富的呼叫上下文、讓座席更好地為客戶服務并分享有價值的客戶非常有價值營銷和銷售團隊的數據。
- 入站呼叫中心可以高效地提供客戶支持，而 呼出呼叫中心 是增加銷售額的有效方式。
但是，在聯絡中心工作的金融服務銷售代理面臨著一些他們需要克服的挑戰。他們的工作需要在金融服務領域擁有相當高水平的專業知識，而且還受到可用工具和支持類型的限制。
金融服務呼叫中心代理遇到的最常見挑戰包括：
- 沒有來電者的歷史。沒有它，他們可能會錯過重要的細節，這可能會導致失去銷售，或者讓客戶重復自己的話，從而使他們感到沮喪。尤其是在金融服務行業，消費者的信任至關重要，因此必須使用合適的工具來授權代理商能夠與客戶進行知情、自信的對話。
- 不得不接聽許多未受過培訓或沒有資格提供幫助的客戶的電話。金融服務公司提供廣泛的服務，呼叫中心需要熟練的代表來滿足各種各樣的客戶需求和要求。
- 能夠為客戶服務多個小時，同時在工作中保持樂觀和快樂。金融服務銷售代理幾乎整天都在打電話，這可能會讓人情緒低落。沒有合適的工具和流程來幫助客戶只會增加他們的挫敗感。
- 許多銷售代表希望或需要在家工作，至少部分時間是這樣。遠程金融服務銷售代理工作可能正是他們長期繼續工作所需要的，因此擁有支持遠程呼叫中心運營的技術也很重要。
金融服務銷售代理如何使用技術？
金融服務呼叫中心軟件是基于云的技術。它由一個 基于云的電話系統 和銷售軟件集成，共同構成單一數據源。金融服務銷售代理可以在您的設施之一或他們可以訪問 Internet 連接的任何地方工作。金融服務銷售代理的銷售軟件示例包括 阿沃瑪, 調用
A 云電話系統 具有比傳統電話系統更廣泛的語音呼叫功能。它提供的一些功能包括：
- 通話錄音
- 呼叫路由
- 語音信箱
- 交互式語音響應
為什么要使用基于云的電話系統
一個好的基于云的電話系統還提供各種功能來自動將呼叫路由到適當的分機或部門。
除了現代電話系統的功能外，金融服務呼叫中心軟件 為金融銷售代理提供針對其行業的更強大功能，例如：
- 將電話系統與 CRM 和其他銷售軟件程序連接起來，無需不斷地登錄和退出不同的程序。
- 允許他們在與客戶通話的同時聊天、發送電子郵件或發消息，以實現真正的 全渠道體驗。
- 為銷售代表提供顯示客戶聯系信息、通話記錄和其他詳細信息的彈出窗口，以幫助他們每次都提供良好的客戶體驗.
- 提供操作遠程銷售呼叫中心所需的所有工具。借助可遠程訪問的銷售軟件，金融銷售代理可以在家工作，幫助他們實現更好的工作與生活平衡，同時騰出實體聯絡中心內的座位空間。
- 幫助金融銷售代理提高他們的技能，因為他們對處理類似類型的電話更加熟悉和有經驗——無論他們是在撥打 入站呼叫，出站呼叫，或兩者.
- 簡化銷售流程以提高效率，從而減輕銷售代表和類似客戶的挫敗感，并最終增加銷量和收入。
- 自動化跟蹤個人和團隊銷售業績的流程，并創建自動化排行榜和競賽以推動更多銷售。
如何培訓您的金融服務呼叫代理
要運行高效的金融服務呼叫中心，必須對銷售呼叫代理進行培訓。通過培訓投資，您將在客戶滿意度、運營效率和銷售數字方面獲得顯著的投資回報。
將這些實踐納入您的電話銷售代理培訓計劃以提高績效：
- 以自然、對話的方式背誦腳本。
- 使用點擊撥號和強力撥號功能提高效率。
- 轉接電話（以及轉接給誰）這樣客戶就不會被拒接。
- 使用通話錄音查看常見通話、復雜通話或有問題的通話。
- 利用通話監控來監聽通話并提供通話反饋。
- 利用電話竊竊私語在通話時指導銷售代表，而不會被客戶聽到。
- 利用洞察卡并向其添加詳細信息以保持客戶信息的更新。
- 使用系統上的信息讓客戶積極參與和滿意。
- 收集數據以開發詳細的客戶檔案，可用于滿足或超越客戶期望并改進 客戶體驗。
- 自動發送調查以評估客戶滿意度。
改善金融服務銷售的最佳實踐
熟練的銷售代表知道如何輕松地與陌生人建立融洽關系，引導對話走向最終銷售，并從競爭中贏得客戶。
通過使用最佳實踐，您可以提高銷售團隊的績效。特別是在幫助他們發展軟技能方面。通過這樣做，您還可以幫助他們提高銷售額并提供最佳的 客戶服務。
以下 8 條最佳實踐可幫助您提高金融服務銷售業績：
- 在每次通話中詢問推薦人。
- 通過提供價值來引導每次通話。做到這一點的一個好方法是提供評估客戶的財務組合并提出建議。
- 分享您如何幫助其他客戶贏得他們信任的場景。
- 在談話的早期發現他們的痛點并確定如何解決它們。
- 不要只與他們交談一次。通過幾次接觸，您可以創造更好的參與度。
- 讓他們了解有利于他們的任何新產品和服務。
- 收集有關客戶的數據，以便您可以利用該信息進行額外銷售。
- 清楚地描述您可以通過您的流程、產品和服務幫助他們降低財務風險的方法。
如何擴展您的金融服務呼叫代理團隊
如果您想擴展您的金融服務調用代理 團隊要處理更高的呼叫量，您不僅需要提高銷售代表的技能，還必須為他們提供正確的數據和工具以最大限度地提高績效。
使用 Aircall 的儀表板分析，可讓您詳細了解呼叫中心的執行情況。
通話量通常是相當可預測的。但是，模式隨時可能發生變化，尤其是當您剛剛推出新產品或服務時。當通話量增加（或減少）時，您需要做好適應的準備。
您可以通過跟蹤以下內容來做好準備：
- 通話音量
- 平均通話時長
- 平均回答速度
- 放棄呼叫的數量
- 平均處理時間
- 首次呼叫解決率
- 客戶滿意度
您還可以查看過去促銷和產品發布期間的通話量。這將使您了解這些高流量期間的歷史通話量。根據季節性呼叫量，您可能需要在一年中的特定時間添加具有技術技能或其他特定技能的銷售代理。
最后的想法
總而言之，雖然可用的金融產品和服務的類型變化相對較小，但金融服務銷售代理的角色仍然發生了很大變化最近幾年。那是因為有改變的是哪些金融服務銷售代理工作，以及他們使用哪些工具來更好地為客戶服務。